المنصور
04-10-2008, 08:48 PM
غسيل الأمــــــــــــــوال
المقصود عملية غسيل الأموال هو تحويل أموال غير شرعيه إلى أموال شرعيه عن طريق عمليات بنكيه وتجاريه تحت غطاء المشروعية ..
مصادر هذه الأمـــــــوال
دائما تكون مصادر هذه الأموال من عمليات ممنوعة دوليا مثل أموال المخدرات والأسلحة والإرهاب والخمور والسرقة والتزوير والاختلاس والدعارة والتعامل بالبضائع المسروقة والابتزاز والتهريب وغيرها ..
أركان عملية غسل الاموال :
الغاسل ( وهو الشخص أو ألمنظمه أو ألمجموعه التي تحوز أو تمتلك تلك الأموال وترغب في غسلها)
المغسول ) عبارة عن الأموال والمتحصلات المالية الناتجة من العمليات الغير شرعيه)
المغسول لديه ( وهو المؤسسة أو المصرف أو المكتب الذي يقوم بالإجراءات ألمخالفه للقانون بتحويل هذه الأموال إلى أموال مشروعه.(
الاثار الإقتصاديه لغسيل الأموال :
1- استبدال القنوات الاستثمارية الحقيقة بقنوات أخرى وهميه مما يسبب خللا في الناتج القومي المحلي للدولة
2-استغلال الدول النامية التي تفتقر للوسائل الرقابية الصارمة مما يسبب خللا لاقتصاده 3- خلق أسواق مصرفيه سيئة السمعة
4- توزيع الدخل بشكل غير حقيقي وذلك بدخول أشخاص ومستثمرين جدد في النشاطات الوهمية المحفوفة بالمخاطر
5- التهرب من دفع الزكاة والضرائب مما يسبب من تقليل لمصادر الدولة ..
ولا ننسى أن هناك عقوبات صارمة من الدولة تجاه غاسلي الأموال أشخاصا ومؤسسات لما لها من الأثر السيئ تجاه اقتصاد الدولة . والعين دائما على موظفي البنوك وبالذات الصغار منهم ( صغار المناصب ) وذلك من حيث الإغراءات ألمقدمه له من طالبي غسل الأموال وذلك ليقوم بإيداع أموالهم الغير شرعيه إلى حسابات بنكيه لتحويلها إلى أموال شرعيه ..
المقصود عملية غسيل الأموال هو تحويل أموال غير شرعيه إلى أموال شرعيه عن طريق عمليات بنكيه وتجاريه تحت غطاء المشروعية ..
مصادر هذه الأمـــــــوال
دائما تكون مصادر هذه الأموال من عمليات ممنوعة دوليا مثل أموال المخدرات والأسلحة والإرهاب والخمور والسرقة والتزوير والاختلاس والدعارة والتعامل بالبضائع المسروقة والابتزاز والتهريب وغيرها ..
أركان عملية غسل الاموال :
الغاسل ( وهو الشخص أو ألمنظمه أو ألمجموعه التي تحوز أو تمتلك تلك الأموال وترغب في غسلها)
المغسول ) عبارة عن الأموال والمتحصلات المالية الناتجة من العمليات الغير شرعيه)
المغسول لديه ( وهو المؤسسة أو المصرف أو المكتب الذي يقوم بالإجراءات ألمخالفه للقانون بتحويل هذه الأموال إلى أموال مشروعه.(
الاثار الإقتصاديه لغسيل الأموال :
1- استبدال القنوات الاستثمارية الحقيقة بقنوات أخرى وهميه مما يسبب خللا في الناتج القومي المحلي للدولة
2-استغلال الدول النامية التي تفتقر للوسائل الرقابية الصارمة مما يسبب خللا لاقتصاده 3- خلق أسواق مصرفيه سيئة السمعة
4- توزيع الدخل بشكل غير حقيقي وذلك بدخول أشخاص ومستثمرين جدد في النشاطات الوهمية المحفوفة بالمخاطر
5- التهرب من دفع الزكاة والضرائب مما يسبب من تقليل لمصادر الدولة ..
ولا ننسى أن هناك عقوبات صارمة من الدولة تجاه غاسلي الأموال أشخاصا ومؤسسات لما لها من الأثر السيئ تجاه اقتصاد الدولة . والعين دائما على موظفي البنوك وبالذات الصغار منهم ( صغار المناصب ) وذلك من حيث الإغراءات ألمقدمه له من طالبي غسل الأموال وذلك ليقوم بإيداع أموالهم الغير شرعيه إلى حسابات بنكيه لتحويلها إلى أموال شرعيه ..